Vos clients vous parlent ESG. BlueNute vous permet d'y répondre, et de le documenter.

Tout part du client. Le module Préférences ESG (dans le profil investisseur) collecte ses préférences de durabilité à travers un parcours pédagogique en trois dimensions, celles exigées par MiFID II, mais formulées en langage simple :

• ▸« Souhaitez-vous investir dans des produits à impact positif sur l'environnement ? », avec la part minimale du portefeuille souhaitée.
• ▸« Souhaitez-vous éviter certains impacts négatifs ? » : dix thématiques concrètes : GES, biodiversité, eau, droits humains, mixité des directions…
• ▸« Souhaitez-vous des produits visant à résoudre un problème environnemental ou social ? »

La Taxonomie, le SFDR et les PAI restent en logique interne : votre client répond à des questions compréhensibles, BlueNute traduit en critères réglementaires. À l'issue du questionnaire, le client reçoit un score ESG sur 100 et un badge lisible : Impact, Engagé, Intéressé ou Neutre. Chaque modification du profil est historisée : qui, quand, quoi.

Chaque SCPI dispose désormais d'un onglet Informations ESG, construit sur la même grille visuelle que le profil client. C'est voulu : le matching se fait à l'œil. Toujours visibles : le score ESG BlueNute et son badge, l'alignement Taxonomie du fonds, la classification SFDR (Article 6, 8 ou 9) avec le détail des parts durables, et les indicateurs PAI effectivement suivis par la société de gestion.

En dépliant, vous accédez au niveau de détail utile pour l'argumentaire ou le dossier : métriques environnementales immobilières (GES, consommation d'énergie, bâtiments énergivores), labels (ISR, Greenfin), politiques d'exclusion (armes, tabac, charbon…), et les documents réglementaires sources.

BlueNute distingue une donnée absente d'une valeur nulle. Une SCPI qui déclare 0 % d'alignement Taxonomie n'est pas traitée comme une SCPI qui n'a rien communiqué.

Règle métier · pas de faux positifs

Comparer des SCPI sur l'ESG était jusqu'ici un exercice de traduction : chaque société de gestion communique à sa façon. La notation BlueNute sur 100 ramène tout le monde sur la même échelle, calculée à partir des données réglementaires EET selon cinq piliers.

Votre client veut de l'Article 8 minimum, avec un vrai suivi des émissions de GES ? La recherche avancée SCPI intègre désormais un bloc complet de filtres ESG : badge et score minimum, classification SFDR en multi-sélection, label ISR, alignement Taxonomie minimum, part d'investissements durables, caractéristiques environnementales/sociales, et les dix PAI organisés par famille en logique cumulative.

C'est le cœur de la mise à jour. Le rapport d'adéquation SCPI intègre désormais un module durabilité qui évalue si le portefeuille proposé respecte les préférences exprimées par le client, au niveau de l'allocation globale comme le veut la logique réglementaire, avec le détail par support disponible pour l'explication commerciale.

Ce qui distingue cette approche, c'est la cohérence de bout en bout. Le profil client, la fiche produit, les filtres de recherche et le rapport d'adéquation lisent les mêmes données EET avec les mêmes règles. Ce que vous montrez au client en fiche produit, c'est ce que le moteur d'adéquation évalue, et c'est ce qui figure dans le rapport final.

1. Étape 1Profil ESG du client complété.Badge « Engagé ».
2. Étape 2Filtres : Article 8, score ≥ 50, Taxonomie ≥ 5 %.8 SCPI remontent.
3. Étape 3Construction du portefeuille · lancement de l'adéquation.Verdict « Partiellement conforme », écarts chiffrés.
4. Étape 4Rapport généré avec mention réglementaire, jauges et détail par support.Dossier bouclé.

Répondre à la demande ESG de vos clients n'exige plus de devenir expert SFDR. Il faut les bonnes questions, les bonnes données, et un moteur qui applique les règles à votre place.