Adéquation
Rapport d'adéquation
Processus par lequel le conseiller démontre qu'un produit ou un portefeuille recommandé est adapté au profil, aux objectifs et aux contraintes du client.
Définition
L'adéquation est le principe selon lequel toute recommandation d'investissement doit correspondre au profil du client : situation financière, objectifs, tolérance au risque et préférences (y compris ESG).
Pourquoi c'est important pour un CGP
Le rapport d'adéquation constitue la pièce centrale du dossier de conseil. Il doit démontrer que le portefeuille proposé respecte les préférences exprimées, avec des écarts chiffrés et les mentions réglementaires associées.
Dans BlueNute
Le rapport d'adéquation SCPI intègre un module durabilité évaluant la conformité Taxonomie, PAI et SFDR du portefeuille proposé, avec verdict global et détail par support.
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