Marché cible
Catégorie de clients pour laquelle un instrument financier a été conçu et peut être distribué, définie à partir des besoins, caractéristiques et objectifs des clients destinataires.
Définition
Le marché cible désigne la catégorie de clients pour laquelle un instrument financier a été conçu et peut être distribué. Il est défini à partir des besoins, des caractéristiques et des objectifs des clients auxquels le produit est destiné.
Pourquoi c'est important pour un CGP
Son analyse peut notamment prendre en compte le type de clientèle, les connaissances et l'expérience, la situation financière, la tolérance au risque, les objectifs d'investissement et, le cas échéant, les objectifs en matière de durabilité. La compatibilité avec le marché cible constitue un élément de la sélection du produit, mais ne remplace pas l'évaluation individuelle de l'adéquation du conseil pour chaque client.
Dans BlueNute
BlueNute croise le profil client (dont préférences de durabilité) avec les caractéristiques produit pour documenter la cohérence avec le marché cible.
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