Information ex ante sur les coûts et frais
Information communiquée au client avant la fourniture du conseil ou la réalisation de l'investissement, présentant une estimation des coûts en montant et en pourcentage, y compris l'effet cumulé sur le rendement.
Définition
L'information ex ante sur les coûts et frais est l'information communiquée au client avant la fourniture du conseil ou la réalisation de l'investissement. Elle présente une estimation des coûts que le client devrait supporter en fonction de l'opération envisagée.
Pourquoi c'est important pour un CGP
Elle doit agréger les coûts du service fourni et les coûts liés aux instruments financiers, les exprimer en montant et en pourcentage et présenter séparément les rémunérations ou avantages reçus de tiers. Elle doit également comporter une illustration de l'effet cumulé de l'ensemble des coûts et frais sur le rendement de l'investissement, y compris les éventuels pics ou fluctuations de coûts.
Dans BlueNute
BlueNute produit une information frais personnalisée et traçable au moment du conseil, pour pouvoir la restituer telle que le client l'a vue.
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