LCB-FT

La LCB-FT désigne l'ensemble des règles et procédures destinées à empêcher que le système financier soit utilisé pour blanchir des fonds d'origine criminelle ou financer des activités terroristes.

Pour un CIF, ce dispositif implique notamment d'établir une classification des risques, d'identifier le client et son bénéficiaire effectif, de vérifier leur identité, de connaître l'origine et la destination des fonds, d'exercer une vigilance adaptée pendant toute la relation d'affaires et, en présence d'un soupçon, d'effectuer une déclaration auprès de TRACFIN.

Les contrôles CORE ont mis en évidence des lacunes fréquentes sur la classification des risques et la vérification d'identité. La traçabilité de ces diligences fait partie des preuves à produire sous délai court.